Политика AML/KYC

Этот документ объясняет, как сервис AIOPA (далее – «Сервис») связан с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – «115-ФЗ»): что делает Сервис и за что отвечают агентства недвижимости, которые в нём работают.

1. Кто владеет Сервисом

Общество с ограниченной ответственностью «АИОПА», ИНН 5027350379, ОГРН 1265000073887. Основной вид деятельности по ЕГРЮЛ – разработка компьютерного программного обеспечения (ОКВЭД 62.01).

Сервис – программа для поиска, проверки и аналитики недвижимости. Сервис не является агентством недвижимости, кредитной или платёжной организацией. Сервис не принимает и не хранит деньги сторон сделок и не проводит расчёты по сделкам с недвижимостью.

2. Оплата подписки

Подписка оплачивается в рублях через платёжного партнёра по Системе быстрых платежей (СБП). Банк плательщика и платёжный партнёр проверяют платежи по 115-ФЗ по своим правилам.

Сервис может приостановить подписку и запросить пояснения, если платёжный партнёр или банк сообщил о подозрительном платеже или есть признаки мошенничества (см. Пользовательское соглашение, п. 10.2).

3. Агентства недвижимости в Сервисе

Агентства, которые оказывают посреднические услуги при сделках купли-продажи недвижимости, сами обязаны соблюдать 115-ФЗ (ст. 5 и ст. 7): идентифицировать клиентов, иметь правила внутреннего контроля, назначить специальное должностное лицо и направлять сведения в Росфинмониторинг.

Кабинет агентства даёт для этого инструменты:

• анкета идентификации клиента; паспортные данные в ней хранятся в зашифрованном виде;
• журнал проверок с критериями необычных операций;
• отметка сделок на сумму от 3 000 000 рублей – порог обязательного контроля для сделок с недвижимостью (ст. 6 115-ФЗ);
• назначение ответственного сотрудника агентства.

Решения по клиентам и сообщения в Росфинмониторинг принимает и направляет само агентство. Сервис ничего не отправляет в Росфинмониторинг автоматически.

4. Хранение записей

Сервис не удаляет анкеты и записи журнала проверок агентства автоматически. Так агентство может выполнить требование хранить эти сведения не менее 5 лет после прекращения отношений с клиентом (п. 4 ст. 7 115-ФЗ).

5. Контакты

Сообщить о подозрительной активности в Сервисе или задать вопрос: support@aiopa.ru.